انوائس فیکٹرنگ
30، 60 یا 90 دن انتظار کیے بغیر اپنی انوائسز کی ادائیگی حاصل کریں۔
فیکٹرنگ غیر ادا شدہ B2B انوائسز کو ورکنگ کیپیٹل میں بدل دیتی ہے۔ ایک فیکٹرنگ کمپنی انوائس کی مالیت کا بڑا حصہ ابھی ایڈوانس کر دیتی ہے اور باقی رقم، اپنی فیس منہا کر کے، اس وقت ادا کرتی ہے جب آپ کا گاہک ادائیگی کرتا ہے۔ اہل ITIN ہولڈرز اور غیر ملکی شہریت رکھنے والے کاروباری مالکان کے لیے فنڈنگ کے اختیارات۔ شرائط فنڈر اور پروڈکٹ کے لحاظ سے مختلف ہوتی ہیں۔
- بنیاد
- آپ کے گاہکوں کا کریڈٹ
- ڈھانچہ
- ایڈوانس + ریزرو
- موزوں
- B2B اور سرکاری انوائسز
یہ کیسے کام کرتی ہے
ایڈوانس، ریزرو، ریبیٹ
-
Step 1: اپنے گاہک کو انوائس بھیجیں
آپ معمول کے مطابق کام مکمل کرتے ہیں اور ادائیگی کی شرائط کے ساتھ انوائس جاری کرتے ہیں۔
-
Step 2: ایڈوانس وصول کریں
فیکٹر انوائس کی تصدیق کرتا ہے اور اس کی اصل مالیت کا ایک فیصد ایڈوانس کرتا ہے، اکثر چند دنوں میں۔
-
Step 3: گاہک فیکٹر کو ادائیگی کرتا ہے
آپ کا گاہک اپنی معمول کی شرائط کے مطابق انوائس کی ادائیگی فیکٹر کو کرتا ہے۔
-
Step 4: ریزرو جاری کیا جاتا ہے
فیکٹر ریزرو میں سے اپنی فیس منہا کرتا ہے اور باقی ریبیٹ آپ کو بھیج دیتا ہے۔
عملی مثال
85% ایڈوانس اور 2% فیس کے ساتھ $100,000 کی انوائس
ریزرو انوائس کا وہ حصہ ہے جو آپ کے گاہک کی ادائیگی تک روک کر رکھا جاتا ہے۔
- انوائس کی اصل مالیت
- $100,000
- آپ کو ادا کیا گیا ایڈوانس (85%)
- $85,000
- فیکٹر کے پاس رکھا گیا ریزرو (15%)
- $15,000
- فیکٹرنگ فیس (2%) ریزرو میں سے منہا کی جاتی ہے
- − $2,000
- واپس کیا گیا ریزرو (ریبیٹ)
- $13,000
- کل وصول شدہ رقم $85,000 ایڈوانس + $13,000 ریبیٹ
- $98,000
صرف وضاحتی حساب، پیشکش نہیں۔ انوائس جتنی دیر غیر ادا شدہ رہے، فیسیں اکثر اتنی بڑھ جاتی ہیں، اور کچھ معاہدوں میں دیگر چارجز بھی شامل ہوتے ہیں۔
خطرہ کون اٹھاتا ہے
ریکورس بمقابلہ نان ریکورس فیکٹرنگ
| خصوصیت | ریکورس (recourse) | نان ریکورس (non-recourse) |
|---|---|---|
| اگر گاہک ادائیگی نہ کرے | آپ انوائس واپس خریدتے ہیں یا اس کی جگہ کوئی دوسری انوائس دیتے ہیں۔ | فیکٹر نقصان برداشت کرتا ہے — لیکن صرف ان خطرات کے لیے جو معاہدے میں بیان کیے گئے ہوں، عام طور پر گاہک کا دیوالیہ ہو جانا۔ |
| لاگت | عام طور پر کم فیسیں۔ | اضافی تحفظ کے لیے عام طور پر زیادہ فیسیں۔ |
| یہ کس چیز کا احاطہ نہیں کرتا | ریکورس میں عدم ادائیگی کا خطرہ آپ پر ہوتا ہے۔ | عام طور پر تنازعات، کم ادائیگیوں، واپسیوں یا معیار کی شکایات کا احاطہ نہیں کرتا۔ |
باریک تفصیلات پڑھیں
کم از کم فیسیں اور دیگر شرائط جو چیک کرنی چاہئیں
-
کم از کم حجم یا کم از کم فیس
کچھ معاہدے ماہانہ کم از کم فیس لیتے ہیں، چاہے آپ توقع سے کم انوائسز فیکٹر کریں۔
-
واجب الادا دنوں کے لحاظ سے فیس کے درجے
فی 30 دن بتائی گئی فیس دگنی ہو سکتی ہے اگر گاہک 60 دن میں ادائیگی کرے۔
-
مدت اور خاتمہ
معاہدے کی مدت، نوٹس کی مدت اور قبل از وقت خاتمے کی کوئی بھی فیس چیک کریں۔
-
اسپاٹ بمقابلہ مکمل لیجر
اسپاٹ فیکٹرنگ میں آپ انوائسز خود منتخب کرتے ہیں؛ مکمل لیجر والے معاہدوں میں تمام انوائسز دینا لازمی ہو سکتا ہے۔
یہ کن کے لیے موزوں ہے
وہ کاروبار جو دوسرے کاروباروں کو انوائس کرتے ہیں
-
B2B کمپنیاں
اسٹافنگ، لاجسٹکس، ہول سیل، مینوفیکچرنگ اور سروس فرمیں جن کے تجارتی گاہک کریڈٹ کے لحاظ سے قابلِ اعتماد ہوں۔
-
سرکاری ٹھیکیدار
وفاقی، ریاستی یا مقامی اداروں کے سپلائرز جو سرکاری شعبے کی سست ادائیگی کے چکروں کا انتظار کر رہے ہوں۔
-
طبی وصولیاں
وہ پریکٹسز اور فراہم کنندگان جن کے انشورنس کلیمز کی ادائیگی زیرِ التوا ہو، خصوصی طبی فیکٹرز کے ذریعے۔
فیکٹرنگ عام طور پر صارفین کو فروخت (B2C)، نقد فروخت یا ابھی مکمل نہ ہونے والے کام کی انوائسز کے لیے نہیں بنائی گئی۔
انوائس فیکٹرنگ کیلکولیٹر
اپنا ایڈوانس، ریزرو، فیس اور تخمینی کل وصولی دیکھنے کے لیے اِن پٹس تبدیل کریں۔
انوائس
فیکٹر کی شرائط
عموماً جس دن آپ کا گاہک ادائیگی کرے، یا اس کے چند دن بعد۔
صرف وضاحتی تخمینے — فنڈ فراہم کرنے کی کوئی پیشکش یا وعدہ نہیں۔
انوائس فیکٹرنگ: اکثر پوچھے جانے والے سوالات
کیا انوائس فیکٹرنگ قرض ہے؟
فیکٹرنگ عام طور پر قرض کے بجائے انوائسز کی فروخت کے طور پر ترتیب دی جاتی ہے۔ فیکٹر بنیادی طور پر آپ کے گاہک کی ادائیگی کی صلاحیت پر انحصار کرتا ہے، صرف آپ کے اپنے کریڈٹ پر نہیں۔
کیا میرے گاہکوں کو معلوم ہوگا کہ میں فیکٹرنگ کر رہا ہوں؟
زیادہ تر فیکٹرنگ انتظامات میں گاہکوں کو مطلع کیا جاتا ہے کہ وہ براہِ راست فیکٹر کو ادائیگی کریں۔ کچھ فراہم کنندگان اطلاع کے بغیر والے اختیارات پیش کرتے ہیں، عام طور پر سخت شرائط کے ساتھ۔
کیا ITIN ہونے کی صورت میں میں انوائسز فیکٹر کر سکتا ہوں؟
امریکی کاروبار رکھنے والے اہل ITIN ہولڈرز اور غیر ملکی شہریت رکھنے والے کاروباری مالکان کے لیے فنڈنگ کے اختیارات موجود ہیں۔ شرائط فنڈر اور پروڈکٹ کے لحاظ سے مختلف ہوتی ہیں۔
ایڈوانس اور ریبیٹ میں کیا فرق ہے؟
ایڈوانس انوائس کی تصدیق ہونے پر ادا کیا جاتا ہے۔ ریبیٹ وہ ریزرو ہے جو آپ کے گاہک کی ادائیگی اور فیکٹر کی فیس منہا ہونے کے بعد آپ کو واپس ملتا ہے۔
کیا نان ریکورس فیکٹرنگ مجھے ہر قسم کی عدم ادائیگی سے بچاتی ہے؟
نہیں۔ یہ عام طور پر صرف بیان کردہ کریڈٹ ایونٹس کا احاطہ کرتی ہے، جیسے گاہک کا دیوالیہ ہو جانا۔ تنازعات، کم ادائیگیاں اور واپسیاں عام طور پر آپ کی ذمہ داری رہتی ہیں۔
فیکٹرنگ مرچنٹ کیش ایڈوانس سے کیسے مختلف ہے؟
فیکٹرنگ مخصوص انوائسز کے عوض ایڈوانس دیتی ہے اور آپ کے گاہک کی ادائیگی پر واپس ہو جاتی ہے۔ MCA (مرچنٹ کیش ایڈوانس) مستقبل کی فروخت یا ڈپازٹس کا ایک حصہ خریدتا ہے اور اس کی ادائیگی روزانہ یا ہفتہ وار کی جاتی ہے۔
کیا آپ بڑی انوائسز کی ادائیگی کا انتظار کر رہے ہیں؟
ہمیں اپنے گاہکوں اور ادائیگی کی شرائط کے بارے میں بتائیں۔ ہم یہ سمجھنے میں آپ کی مدد کریں گے کہ فیکٹرنگ موزوں ہے یا نہیں۔